UBS y Credit Suisse
Plataforma automatizada de gestión de comisiones para entidades financieras
Sector: Finanzas y fiscalidad
Credit Suisse, que ahora forma parte del Grupo UBS, prestaba servicios a clientes privados e institucionales, centrándose principalmente en los servicios de activos y fondos.
En respuesta a las crecientes exigencias normativas, las instituciones financieras requieren soluciones que automaticen la gestión de comisiones entre mandatos, socios y estructuras de productos. Se implantó una plataforma centralizada y basada en reglas para garantizar el procesamiento preciso de las comisiones de gestión y rendimiento, apoyando el cumplimiento normativo, la transparencia y la eficiencia operativa.
Situación actual
Los gestores de activos y los proveedores de fondos se enfrentan al reto de gestionar estructuras de comisiones complejas en diversos mandatos y canales.
Los cálculos manuales de las comisiones de rendimiento y de remolque son propensos a errores e ineficaces. El cumplimiento de la normativa (por ejemplo, MiFID II) exige documentación lista para auditoría y un procesamiento preciso, pero muchos sistemas carecen de transparencia y estandarización en los flujos de trabajo de las comisiones.
El reto
Se necesitaba una solución basada en reglas para calcular y procesar con precisión las comisiones de gestión, de remolque y de rendimiento en diferentes clases de activos, socios y canales de venta.
El sistema debía ser compatible con la lógica de ingresos basada en contratos, integrarse con almacenes de datos centralizados y proporcionar informes de cumplimiento listos para auditoría. La flexibilidad en los precios de transferencia, el postprocesamiento modular y la transparencia de todo el ciclo de vida eran fundamentales para satisfacer las exigencias operativas y normativas.
La solución
Se implantó un sistema de gestión de comisiones escalable y basado en reglas, con módulos para el cálculo, el pago y la elaboración de informes.
La plataforma consolida los datos financieros de todos los mandatos y automatiza el procesamiento de los ingresos y los modelos de reparto de costes. Las comisiones de gestión y rendimiento se calculan por socio y canal. Los controles de conformidad integrados y las pistas de auditoría garantizan la transparencia. Los módulos de programación de pagos y elaboración de informes completan el ciclo de vida de las comisiones sin fisuras.
El resultado
La plataforma automatiza los complejos flujos de trabajo de gestión de comisiones, reduce significativamente el esfuerzo manual y aumenta la precisión.
Mejora la preparación normativa mediante comprobaciones de cumplimiento integradas y pistas de auditoría transparentes. Los clientes se benefician de tasas de error reducidas, ciclos de información más rápidos y un mayor control sobre los modelos de ingresos y reparto de costes. Los riesgos operativos en el ciclo de vida completo de las comisiones se minimizan significativamente.
Técnico
Aspectos destacados
Incluso los proyectos complejos pueden resumirse en términos técnicos claros. Las cifras clave y los rasgos distintivos ofrecen una visión de la aplicación concreta: mensurable, tangible y transparente.
- Cálculo basado en reglas de las comisiones de rendimiento y remolque
- Almacén de datos de mandato centralizado
- Validaciones de conformidad integradas (por ejemplo, MiFID II)
- Módulos de postprocesamiento para facturación y reservas
- Estructura de datos escalable y a prueba de auditorías
- Lógica de precios de transferencia configurable
La solución automatiza la gestión de comisiones entre mandatos y socios, mejora la transparencia del cumplimiento y reduce el riesgo operativo. Los procesos de elaboración de informes, facturación y control son ahora más rápidos, precisos y se ajustan mejor a los requisitos normativos.
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